FP（ファイナンシャルプランナー）に挑戦

税理士の菅野です。
当事務所の年末年始の休暇について、お知らせいたします。
年末年始休業のお知らせのみですと、少し物足りないので、今年の年末年始の過ごし方について少し触れていきたいと思います。

年末年始休業のお知らせ

年末年始休業

2023年12月29日（金）～2024年1月8日（月）

仕事始めは2024年1月8日からとなります。

今回の年末年始休暇は少し多めにいただきたいと思います。

開業して間もないこともありますが、FP（ファイナンシャルプランナー）２級の受験するためです。

FP挑戦への意気込み

FP２級に挑戦しようと思ったきっかけは、税理士にとってFPの知識は非常に相性がいいよく魅力的な知識になると思ったからです。
FPの知識が税理士にとってなぜ相性がいいと思うかについて、説明したいと思います。

FP２級の試験範囲と税理士との相性

FP2級では以下の６分野の知識を習得します。

Ａ ライフプランニングと資金計画

ファイナンシャル・プランニングと倫理感という大事なものから始まりますが、主に社会保険、公的年金、企業年金・個人年金等、年金と税金、資金計画（個人・法人）を学びます。

Ｂ リスク管理

リスクマネジメントから始まりますが、生命保険、損害保険などを学びます。

Ｃ 金融資産運用

マーケット環境の理解から始まりますが、預貯金・金融類似商品等、投資信託などの金融資産全般を学びます。

Ｄ タックスプランニング

わが国の税制から始まりますが、所得税、法人税、消費税などの税金の事を学びます。

Ｅ 不動産

不動産の見方から始まりますが、不動産の取引、不動産に関する法令上の規制、不動産の取得・保有に係る税金、不動産の譲渡に係る税金を学びます。

Ｆ 相続・事業承継

贈与と法律から始まり、贈与と税金、相続と税金、事業承継対策などを学びます。

※Ｄ タックスプランニング、Ｆ 相続・事業承継は本業なので、税理士視点は割愛

まとめ

いかがでしょうか。
これらの分野の知識があれば、税理士として具体的な税務相談の＋αをお伝えすることができる思いました。

試験を受けるので合格をするつもりではありますが、実務で使えるような知識を身に着けることが目的ですので、優先順位をつけながら、習得したいともいます。

優先順位としては、Ｄ タックスプランニングは本業なので割愛するとして、以下のように知識をつけていきたいと考えています。

A ライフプランニングと資金計画
社会保険の概要を把握することにより、税金と社会保障などの全体を通した節税対策をわかりやすく説明できるようになりたい。

F 相続・事業承継
本業ではありますが、資産税は苦手なところなので、この機会に税理士試験とは別の目線から、資産税の知識を習得したい

Ｅ 不動産
不動産取得税や固定資産税、建ぺい率なども知識を習得して、Fの補完的な知識を習得したい。

Ｃ 金融資産運用とＢ リスク管理
試験対策程度。

それにしても、公の場で、FP2級の勉強をすると宣言している以上やらないわけにはいかないですよね～。 自分自身を精神的な負担をかけない程度に追い込む方法があったら教えてほしいものですね。

---

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

もしよろしければ、Instagramで、「職務経歴書」や「開業奮闘記」を毎週金曜日にアップしているので、フォローしていただけると励みになります。

よろしくお願いいたします。

• Instagram